Os ETFs (Exchange Traded Funds ou fundos de índice), estão se consolidando como uma opção de investimento acessível e diversificada na Bolsa brasileira. Pela primeira vez na história, o número de brasileiros que investem neste tipo de ativo passou de 600 mil.
A sigla nomeia os fundos com cotas negociadas na Bolsa de Valores (como ações ou fundos imobiliários) que permitem ao investidor aplicar em uma carteira de ações que pode replicar o desempenho de um índice de referência, como o Ibovespa ou o S&P 500.
Por meio dos ETFs, o investidor adquire, com apenas uma transação, exposição a diversos ativos de uma só vez.
Durante o evento Economia em Destaque, promovido pelo Monitor do Mercado e a Wiser Investimentos, no último dia 2, em São Paulo, Stéfanie Guimarães Leandro, da Investo (gestora de ETFs da Van Eck), destacou a evolução do setor no Brasil desde 2008.
Nos últimos cinco anos, o número de investidores brasileiros que compram e vendem ETFs mais do que dobrou. Segundo Stéfanie, o crescimento dos ETFs está ligado à transparência e simplicidade desses ativos, que ganham cada vez mais espaço entre investidores moderados.
Além do ambiente de negociação, a Bolsa brasileira (B3) oferece também ofertas no mercado primário para emissão e resgate de cotas, cujo valor patrimonial é calculado com base no patrimônio líquido do fundo e no número total de cotas, sempre no fechamento do dia da solicitação.
Crescimento do mercado de ETFs no Brasil
Stéfanie Guimarães ressalta que o mercado global de ETFs movimenta cerca de US$ 15 trilhões, com forte concentração nos Estados Unidos, onde há maior diversidade entre ETFs, tanto passivos (que apenas replicam um índice, como o Nasdaq ou o S&P 500) quanto ativos (gestão própria).
No Brasil, o foco atual está nos ETFs passivos, mas o espaço para crescimento permanece significativo como alternativa para diversificação da carteira de investimentos.
Principais vantagens dos fundos de índice
É possível investir em ETFs por meio de corretoras autorizadas, tanto no mercado primário (emissão ou resgate de cotas) quanto no secundário, em que as cotas são negociadas como ações, com preços definidos pela oferta e demanda.
Entre as principais vantagens de investir nesse tipo de ativo, se destacam:
- Diversificação simples: o investidor ganha exposição a uma carteira completa de ações, com uma única operação
- Baixo custo: as taxas de administração são geralmente inferiores às cobradas por fundos tradicionais, não ultrapassando 1% ao ano
- Acessibilidade: a partir de um lote padrão de apenas uma cota, é possível começar a investir
- Facilidade: não é necessário amplo conhecimento sobre Bolsa, pois os ETFs seguem estratégias já definidas pelas gestoras.
Por outro lado, os fundos de índice também apresentam algumas características consideradas meno vantajosas do que outras aplicações, como a taxa de administração, que apesar de menor, ainda representa um custo anual; e a incidência de imposto de Renda (IR).
Ao contrário das ações, os lucros obtidos com ETFs não têm isenção de IR para vendas mensais abaixo de R$ 20 mil.
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Conheça os ETFs negociados na B3
ETFs que replicam o Ibovespa
- BOVA11 (BlackRock)
- BOVV11 (Itaú)
- BOVB11 (Bradesco)
- BOVX11 (XP Asset)
ETFs de Renda Fixa
- IMAB11: Tesouro IPCA+ (Itaú)
- IB5M11: Tesouro IPCA+ com vencimentos longos (Itaú)
- IRFM11: Títulos prefixados (Itaú)
- FIXA11: Prefixados com índice da S&P (Mirae Asset)
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ETF de Small Caps
- SMALL11 (BlackRock): Ações de empresas com menor volume de negociação.
ETFs internacionais – S&P 500
- IVVB11 (BlackRock)
- SPXI11 (Itaú)
ETF de criptomoedas
- HASH11: Fundado em 2021, o fundo replica uma cesta de criptoativos e é um dos mais negociados da Bolsa. Replica uma cesta de criptoativos. Em sua estreia, captou R$ 600 milhões.
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Porta de entrada para o mercado de ações na B3
Para quem busca diversificar sua carteira além da renda fixa, os ETFs se apresentam como uma porta de entrada eficiente para o mercado de ações.
Com baixo custo, risco controlado e simplicidade, podem compor uma fatia relevante da carteira de perfis conservadores a moderados.
