Warren Edward Buffett é conhecido como o maior investidor do mundo. Além de dono de um patrimônio estimado em US$ 104,1 bilhões, ele é presidente do conselho, principal acionista e diretor executivo da empresa Berkshire Hathaway.
Em uma situação hipotética, US$ 1 mil investidos no início da empresa teriam se tornado US$ 17 milhões hoje.
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Qual é o segredo do chamado “mago de Omaha”? Como ele consegue altos retornos? Engana-se quem pensa que ele fez uma tacada de ouro e acumulou toda a sua fortuna da noite para o dia.
Buffet não se importa em compartilhar seu segredo. Trata-se de usar o tempo a seu favor. Hoje, ele tem 91 anos e soube usá-los para acumular e multiplicar, mantendo o foco.
O Monitor do Mercado traz, abaixo, os sete princípios aos quais Warren Buffet se apega na hora de decidir quais ações devem entrar no seu portfólio e, principalmente, quando é hora de comprar ou vender seus papéis.
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Os 7 princípios e dicas de Warren Buffett para investir:
- As pessoas por trás da companhia têm que ter integridade e talento. “Procuramos três coisas quando contratamos pessoas. Procuramos inteligência, procuramos iniciativa ou energia e procuramos integridade. E se eles não tiverem o último, os dois primeiros o matarão, porque se quiser ser alguém sem integridade, você será preguiçoso e incompetente”. Para Buffett, a integridade é a característica mais relevante para a contratação de um funcionário. Aqueles “preguiçosos e incompetentes” acabam se tornando prejudicial principalmente para o desenvolvimento do negócio.
- Investir a partir de fatos e não emoções. “O sucesso nos investimentos não tem a ver com QI… O que você precisa é do temperamento correto para evitar cair nas armadilhas de curto prazo que prejudicam a maioria dos investidores”. Em diversas situações, os pequenos investidores são deixados levar por suas emoções, isto é, compram em ondas de euforia do mercado e vendem em momentos de queda.
Com uma estabilidade emocional maior, é possível tomar decisões mais certeiras, com visão de longo prazo e não apenas de curto prazo. Como Warren Buffett diz, “Bolsa é um mecanismo de transferência de dinheiro dos impacientes para pacientes”. Além disso, deve-se ter cuidado com o efeito manada. Por conta da grande movimentação de mercado e guiado pela emoção, investidores tendem a seguir o que outras pessoas estão fazendo.
- Comprar ótimos negócios a um preço razoável em vez de comprar negócios razoáveis a um preço ótimo. “Fui ensinado por Benjamin Graham a comprar coisas em uma base quantitativa, procurando coisas baratas. Então eu fui atrás do que chama de ‘guimbas (ou bitucas) de charuto’”. Catar “guimbas de charuto” é a estratégia de Benjamin Graham, o mentor de Buffett, que significa investir em empresas que estão sendo vendidas por menos que seu valor intrínseco para ter um pequeno lucro. Ele as chamava assim porque eram negócios ruins, mas que era possível obter um pequeno lucro garantido, que sempre possibilita uma última tragada. Benjamin Graham dizia que o preço de uma ação mais cedo ou mais tarde acompanha o seu fundamento. O que significa que se você comprar ação de uma empresa que está com o valor de mercado abaixo de seu patrimônio líquido, mais cedo ou mais tarde o valor de mercado vai igualar ou até superar o PL, o que traz um certo lucro, ou, nas palavras de Graham, o poder de barganha da compra faria com que aquela ultima tragada valesse o investimento.
- Só comprar ações de empresas que você entende. É preciso entender como a economia e os aspectos competitivos do negócio estarão daqui a 10 ou 20 anos. Como Warren Buffett acredita, deve-se operar dentro de suas próprias limitações, ou como ele chama de círculo de competência. O círculo de competência é a área em que cada indivíduo mais armazena conhecimento, mas não aquele conhecimento que é entendido por todos; aquele conhecimento que exige muito mais domínio.
- Quando encontrar boa oportunidade, aproveite-a. “Você não irá receber 500 grandes oportunidades na vida. Então, mesmo em grandes ou pequenas escalas, boas oportunidades devem ser acatadas”.
- Não venda, a não ser que o negócio mude fundamentalmente. “Short selling é algo interessante para se estudar. É tentador, mas já arruinou e quebrou muita gente”. O investidor que está vendido e começa a observar a ação subir, fica exposto a um jogo psicológico intenso, assim como aconteceu com a perda de bilhões dos fundos hedge que tinham opções de venda da GameStop.
- Compre a um preço menor do que o valor intrínseco. “O preço é o que você paga. Valor é o que você leva”. O valor intrínseco pode ser entendido como o preço justo de uma ação, calculado. Ou seja, para Warren Buffett, o que deve pesar na escolha de investimento em ações é o seu valor, e não a forma com que o mercado a precifica. É através desse valor que as ações podem indicar aos investidores melhores oportunidades de compra com um menor risco.
*Imagem: Flickr/Divulgação
