O BTG Pactual (BPAC11) registrou um lucro líquido ajustado de R$ 3,3 bilhões no quarto trimestre de 2024, encerrando o ano com um lucro líquido ajustado acumulado de R$ 12,3 bilhões, crescimento de 18% em relação ao ano anterior.
As receitas totais em 2024 somaram R$ 25,1 bilhões, consolidando um ano de expansão mesmo diante de um ambiente econômico desafiador, marcado por juros elevados e alta volatilidade cambial.
Lucro e receitas recordes no trimestre
No quarto trimestre, o lucro líquido ajustado do banco cresceu 15% em comparação ao mesmo período de 2023, enquanto as receitas totais atingiram R$ 6,73 bilhões, alta de 19% na base anual.
O retorno ajustado sobre o patrimônio líquido (ROAE) fechou o período em 23%, ligeiramente abaixo dos 23,5% do trimestre anterior. Já o patrimônio líquido do banco foi de R$ 57,467 bilhões, acima dos R$ 49,382 bilhões de um ano antes.
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Gestão de recursos e captação
Os ativos sob gestão e administração alcançaram R$ 1,9 trilhão, um crescimento de 21% em um ano. A captação líquida (net new money) foi de R$ 50 bilhões no quarto trimestre, abaixo dos R$ 78 bilhões do trimestre anterior, mas superior aos R$ 41 bilhões do mesmo período de 2023.
A área de Wealth Management & Personal Banking teve receitas de R$ 964 milhões, alta de 11,8% na comparação anual, mas queda de 4,3% frente ao trimestre anterior. Para fortalecer a área, o banco também anunciou em janeiro a aquisição do Julius Baer Brasil, family office com mais de R$ 60 bilhões sob gestão.
Destaques por segmento
- Asset Management: receitas de R$ 660,8 milhões, alta de 9% no trimestre e 29,9% em um ano.
- Corporate Lending & Business Banking: receitas de R$ 1,8 bilhão, crescimento de 6,9% no trimestre e 36% no ano.
- Carteira de crédito: expansão de 5,4% no trimestre e 29,2% no ano, totalizando R$ 221,6 bilhões.
- Pequenas e médias empresas: crescimento de 26,8% no ano, atingindo R$ 26 bilhões.
- Sales & Trading: receitas de R$ 1,5 bilhão, queda de 7,3% frente ao trimestre anterior.
Desafios e perspectivas para 2025
O BTG Pactual projeta um ano desafiador, mas acredita em uma entrega consistente de resultados. O banco destacou a necessidade de manter as despesas sob controle, com foco na expansão de segmentos estratégicos como crédito para empresas e gestão de fortunas.
Segundo análise do Citi, o BTG se destacou pelo ROAE acima de 23%, um desempenho forte diante do cenário macroeconômico. “O banco manteve receitas diversificadas e adotou uma estratégia oportunística, garantindo um crescimento sustentável mesmo com um ambiente mais desafiador”, afirmaram os analistas Gustavo Schroden, Brian Flores e Amon Shirazi.
