Para os aposentados, escolher um novo plano de previdência privada pode ser uma decisão financeira inteligente e estratégica. A portabilidade é a capacidade de transferir o seu plano de previdência privada de uma instituição financeira para outra, mas mantendo os benefícios fiscais e a rentabilidade acumulada. Ou seja, o interessado pode procurar opções melhores sem medo de perder o que já conquistou.
Por que considerar a portabilidade?
- Explorar oportunidades de investimento mais vantajosas: As instituições financeiras oferecem uma variedade de opções de investimento nos planos de previdência privada. Por meio da portabilidade, você pode migrar para um plano que disponha de ativos mais alinhados aos seus objetivos e perfil de investidor.
- Reduzir custos e taxas: Alguns planos de previdência privada podem apresentar taxas de administração e encargos mais elevados. A portabilidade permite que você escolha planos com custos mais competitivos, o que pode aumentar a sua rentabilidade no longo prazo.
Como funciona a portabilidade?
- Escolha da nova instituição: Pesquise e selecione a instituição financeira que oferece o plano de previdência privada mais adequado às suas necessidades.
- Solicitação de portabilidade: Entre em contato com a instituição escolhida e solicite a portabilidade. Eles irão orientá-lo durante todo o processo.
- Transferência dos recursos: A instituição de origem transferirá seus recursos para a nova instituição. Esse processo é realizado sem qualquer tributação ou perda de benefícios fiscais.
Mais informações
Se você está pensando em fazer a portabilidade da sua previdência privada ou simplesmente deseja compreender melhor as suas opções, o Monitor do Mercado e a Wise Investimentos|BTG Pactual convidam você para um evento ao vivo exclusivo com especialistas em previdência privada.
Neste evento, os especialistas discutirão detalhadamente como a portabilidade funciona, quais são os benefícios e como você pode tomar decisões informadas para otimizar o seu plano de previdência privada.
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Imagem: Unsplash
