Por Alexandre Pegoraro*
A história do mensageiro que anuncia ter uma boa e uma má notícia se repetiu no fim da semana passada, quando o Ministério da Fazenda atualizou a lista de bets autorizadas a continuar operando em território nacional até dezembro. Afinal, se por um lado existe agora um maior número de empresas trabalhando sob os olhares ‘supostamente’ atentos das autoridades, também é verdade que há um volume mais generoso de oportunidades para a realização de operações indesejadas.
Seja como for, o número de casas de apostas liberadas, que antes era de pouco mais de 200 marcas, agora saltou para 223. Elas pertencem a 100 empresas. Além disso, outras 26 organizações deste ramo receberam o aval de governos estaduais para operarem no âmbito destes territórios.
Enquanto isso, por mais que sejam anunciadas medidas de segurança, a sensação permanece a mesma. A cada notícia sobre um golpe envolvendo criptomoedas ou um novo escândalo de famosos associados às Bets, parece que o submundo do crime está muitos passos à frente do mundo civilizado em suas estratégias para transformar recursos obtidos ilegalmente em ativos que aparentam ser legítimos, a chamada lavagem de dinheiro.
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Afinal, diante do clamor do mundo dos negócios por inovações que levam ao surgimento e disseminação de mecanismos como as criptomoedas e do clamor popular pela possibilidade de juntar o útil (ganhar dinheiro) com o agradável (confiar em seu time do coração) nas apostas, como fiscalizar a ocorrência de milhares de transações a cada minuto para evitar que toda essa boa vontade seja usada para financiar atividades criminosas e o terrorismo, por exemplo?
Uma das medidas para melhorar essa fiscalização, no caso das bets, pode ser a exigência de um novo cadastramento das contas mantidas pelos apostadores e os fundos dos apostadores. A ideia já em estudo pelos órgãos de fiscalização é que estes ativos deverão ser transferidos das contas offshore onde se encontram atualmente para as plataformas onshore.
O fato é que no Brasil, a Lei n.º 9.613, de 1998, conhecida como Lei da Lavagem de Dinheiro, é a base legal que define esse crime e estabelece penas severas para os envolvidos. Além disso, ela criou o Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF), responsável por receber comunicações de operações suspeitas e produzir inteligência financeira para combater esse tipo de crime.
Por sua vez, o Banco Central atua diretamente junto ao Sistema Brasileiro de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT). Ele regulamenta as normas para que as instituições financeiras implementem políticas de PLD/FT, monitorando e fiscalizando sua aderência e aplicando sanções administrativas quando necessário. Além disso, o BC mantém o Cadastro de Clientes do Sistema Financeiro Nacional (CCS) e comunica atividades suspeitas ao COAF e ao Ministério Público.
Mas, na prática, a tecnologia é a chave na prevenção da lavagem de dinheiro. Ferramentas avançadas de análise de dados permitem às instituições financeiras detectarem padrões de atividades suspeitas e identificar potenciais casos. A implementação e integração de softwares especializados é recomendada para melhorar a eficiência na detecção e fortalecer os processos de conformidade e auditoria interna.
Uma das exigências fundamentais neste sentido é que as instituições financeiras conheçam profundamente seus clientes. Isso envolve realizar uma identificação completa de todas as partes envolvidas em transações financeiras, tanto Pessoas Físicas quanto Pessoas Jurídicas. O processo de KYC (conhecer seus clientes, na sigla em inglês) não se limita apenas à coleta de documentos, contudo também inclui a verificação da origem dos fundos e a análise contínua das transações para identificar comportamentos suspeitos.
Neste cenário, o compartilhamento de informações e tecnologias integradas é o único caminho para fortalecer o combate ao crime financeiro e mitigar os riscos associados à lavagem de dinheiro, garantindo a conformidade com as regulamentações vigentes.
*Alexandre Pegoraro é CEO do Kronoos, plataforma que realiza pesquisas em milhares de fontes para conferir a idoneidade de pessoas e empresas
![[fotografia editorial de alta qualidade, estilo revista de engenharia civil, infraestrutura e logística, com atmosfera de escala extrema e relevo vencido / Ponte Duge (Beipanjiang Bridge) em destaque absoluto — tabuleiro elevado sobre o cânion profundo entre Guizhou e Yunnan, com torres estaiadas e cabos suspensos, a paisagem montanhosa ao redor, a luz natural criando reflexos e contrastes, transmitindo a sensação de engenharia que venceu o relevo extremo / composição sangrada: a ponte e o cânion ocupam o centro da imagem, com as montanhas, o vale e o céu estendendo-se até as bordas, sem margens ou moldura / profundidade de campo cinematográfica: foco nítido na ponte e nos cabos, com as montanhas e o horizonte suavemente desfocados com bokeh orgânico, sugerindo a escala e a integração com a paisagem / iluminação técnica e dramática: luz natural de dia com nuvens, criando reflexos e contrastes na estrutura metálica e no concreto, com áreas de luz e sombra que destacam a ponte e o vale, transmitindo a sensação de precisão e engenharia, sem artificialidade de estúdio / ângulo chamativo: plano geral com câmera posicionada na altura do vale ou ligeiramente aérea, capturando a ponte em perspectiva, os cabos, o tabuleiro, as montanhas, sugerindo a escala e a travessia extrema / paleta emocional do tema Construção com toque montanhoso: azul-aço na estrutura, cinza-metal nos cabos, branco-gelo nos reflexos, terracota e ocre nas montanhas, verde-selva na paisagem, concreto na estrutura / ambiente contextualizado: Guizhou/Yunnan, China, Ponte Duge, cânion, tabuleiro elevado, cabos estaiados, montanhas, elementos que sugerem a engenharia extrema e a conexão regional, sem cenário encenado artificialmente / sem texto visível, sem pessoas em destaque, sem elementos de stock / atmosfera: engenharia extrema, relevo vencido, a travessia que liga montanhas suspensas no céu / 16:9, composição sangrada sem margens, alta qualidade editorial, fotografia com luz natural e atmosfera de infraestrutura e montanha]](https://monitordomercado.com.br/wp-content/uploads/2026/07/Ponte_Duge_sobre_canion_202607091121-1-120x86.jpeg)
