A Receita Federal, a Polícia Federal, o Ministério Público e outros órgãos deflagraram nesta quinta-feira (28) a Operação Carbono Oculto, mirando um esquema de fraudes e lavagem de dinheiro bilionário envolvendo o PCC no setor de combustíveis que chegou até o “coração” do mercado financeiro, na Faria Lima, em São Paulo.
A operação contra o Primeiro Comando da Capital (PCC) é considerada a maior já realizada contra o crime organizado no Brasil. Cerca de 1.400 agentes cumprem mandados de busca e apreensão contra 350 alvos em dez estados.
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Entre os investigados, está a Reag Investimentos, gestora independente registrada na CVM e associada à Anbima, que administra fundos multimercado e imobiliários. A empresa é suspeita de auxiliar na blindagem patrimonial por meio de fundos que movimentaram bilhões de reais.
Por meio de fato relevante publicado nesta manhã e assinado pelo diretor-presidente e de Relações com Investidores, Dario Tanure — sem ligação com a família do megainvestidor Nelson Tanure —, a Reag afirmou estar colaborando integralmente com as autoridades e fornecendo informações e documentos.
Fundos usados para blindar patrimônio do PCC
As investigações apontam que a organização criminosa utilizava fintechs de pagamento para movimentar valores fora do sistema bancário tradicional.
Os recursos, depois, eram direcionados a fundos de investimento, em grande parte fundos fechados com um único cotista, frequentemente outro fundo, criando sucessivas camadas de ocultação.
A Receita Federal identificou pelo menos 40 fundos ligados ao grupo criminoso, com patrimônio de cerca de R$ 30 bilhões. Entre os ativos adquiridos estavam usinas de álcool, imóveis, fazendas e terminais portuários.
Na prática, os fundos — a maioria com sede na Faria Lima — funcionavam como veículos de lavagem de dinheiro: recebiam aportes de origem ilícita e reinvestiam em ativos reais, dificultando o rastreamento da origem dos recursos.
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Reag sob investigação
De acordo com documentos obtidos nas fases anteriores das apurações, a Reag atuava na operação administrando o Location Fundo de Investimentos e Participações Multiestratégia, que teria recebido aportes milionários incompatíveis com o patrimônio declarado de seus cotistas.
Conversas interceptadas indicam que executivos da gestora ajudaram a ocultar os verdadeiros beneficiários do fundo.
A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) já havia realizado inspeção na Reag em novembro de 2024, coletando documentos sobre os controles internos da empresa e sua política de prevenção à lavagem de dinheiro. Os dados dessa apuração foram compartilhados com o Ministério Público e agora reforçam a investigação.
Impacto na Faria Lima
A operação teve como alvo 42 empresas, corretoras e fundos em endereços da Avenida Faria Lima, principal centro financeiro do país. Os investigadores buscam provas de movimentações suspeitas que teriam envolvido R$ 17,7 bilhões apenas em uma das fintechs ligadas ao esquema.
Além da Faria Lima, foram bloqueados bens em diversos estados, incluindo quatro usinas de álcool, redes de postos de combustíveis e administradoras de fundos. O valor total de tributos federais e estaduais sonegados chega a R$ 9 bilhões, segundo estimativas preliminares da Receita.
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BK Bank operava como “banco paralelo” do PCC
No centro do esquema, está o BK Bank, que funcionava como uma espécie de “banco paralelo” do PCC e principal suspeita de movimentar os R$ 17,7 bilhões entre 2020 e 2024.
Ao contrário de bancos tradicionais, fintechs desse tipo operam com menos exigências regulatórias, o que permitia que recursos ilícitos circulassem sem fiscalização adequada.
O BK Bank usava contas chamadas de “bolsão”, em que o dinheiro de todos os clientes transitava de forma conjunta, dificultando a identificação de cada operação individual.
A instituição também recebia depósitos em espécie — mais de 10,9 mil aportes em dinheiro vivo, somando R$ 61 milhões em apenas dois anos — algo considerado atípico para uma empresa desse porte. Essas transações eram usadas para abastecer distribuidoras de combustíveis e fundos de investimento ligados ao esquema.
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Postos de combustíveis como canais de lavagem
Um dos pilares do esquema estava na rede de postos de combustíveis controlados direta ou indiretamente pela organização criminosa. A Receita identificou mais de 1.000 postos em dez estados com movimentações irregulares.
Havia dois tipos principais de fraude:
- Postos ativos: ahas de cartão e direcionavam os valores para contas bancárias da rede criminosa. Entre 2020 e 2024, esses estabelecimentos movimentaram R$ 52 bilhões, mas declararam recolhimento de impostos muito abaixo do devido. Só em autuações, a Receita já cobra R$ 891 milhões.
- Postos de fachada: cerca de 140 unidades não tiveram operação real nesse período, mas emitiram R$ 2 bilhões em notas fiscais frias de combustíveis. A função era dar aparência de legalidade a valores ilícitos e justificar movimentações em distribuidoras ligadas ao grupo.
Esses postos ainda eram usados para adulterar combustíveis, misturando metanol importado irregularmente à gasolina. A prática aumentava as margens de lucro e sustentava parte do esquema de sonegação.
