O Federal Reserve multou a American Express em US$ 350 milhões por não detectar e reportar de forma suficiente certas atividades suspeitas relacionadas à lavagem de dinheiro.
A medida divulgada nesta quinta-feira (8) aponta deficiências significativas na implementação do programa antilavagem em toda a companhia, com foco especial no banco nacional subsidiário ao longo de uma década, deixando passar cerca de US$ 13 bilhões em atividades suspeitas.
Segundo o comunicado, a falha comprometeu a capacidade da empresa de identificar e comunicar operações suspeitas de lavagem de dinheiro. O Fed identificou lacunas na execução do programa de prevenção à lavagem de dinheiro que deveria funcionar de forma integrada em toda a organização.
A ação busca garantir que a American Express opere em conformidade com leis e regulamentos dos Estados Unidos.
Programa da American Express tem lacunas relevantes
As deficiências não se limitaram a uma unidade isolada. O programa antilavagem da American Express, que deveria abranger toda a companhia, foi implementado com lacunas relevantes, especialmente no banco nacional subsidiário.
O Office of the Comptroller of the Currency (OCC), principal regulador federal do banco nacional da American Express, emitiu uma ação de fiscalização separada contra essa instituição. O Fed informou a emissão da medida pelo OCC, mas não detalhou o conteúdo.
Nota de transparência: Este conteúdo contou com o auxílio de inteligência artificial na seleção e organização das informações, com base nas fontes citadas, e foi revisado por jornalistas antes da publicação.
