O Itaú Unibanco (ITUB4) reportou um lucro líquido de R$ 10,19 bilhões no terceiro trimestre deste ano, alcançando o marco histórico de maior lucro nominal trimestral registrado entre os bancos de capital aberto do país, segundo informações fornecidas à Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
Com os resultados acima das expectativas, os papéis do banco operaram em alta ao longo de todo o pregão desta terça-feira (5), as ações preferenciais (PN) sobem 3,60% às 17h30, cotadas a R$ 36,53.
Após registrar esse lucro recorde, além de estabelecer um marco na história do setor bancário brasileiro, o Itaú Unibanco tem sua posição no mercado consolidada como uma força dominante no setor financeiro.
Confira abaixo os maiores lucros trimestrais já registrados entre bancos de capital aberto brasileiros, de acordo com dados da consultoria Elos Ayta:
Desempenho histórico do Itaú
Segundo a análise da consultoria Elos Ayta, o Itaú Unibanco se destaca por ocupar as quatro primeiras posições do ranking.
Considerando o desempenho histórico do banco, este ano é o que traz os melhores resultados para a instituição financeira, especialmente no lucro líquido de R$ 10,19 bilhões alcançado pelo Itaú Unibanco no terceiro trimestre, consolidando seu desempenho no mercado.
No segundo trimestre de 2024, o banco registrou um lucro de R$ 9,89 bilhões. Segundo a Elos Ayta, esses resultados demonstram a consistência da estratégia de negócios do banco e sua eficiência em gerar valor para os acionistas.
Além dos números relacionados ao lucro que impressionaram o mercado, o banco registrou um retorno sobre o patrimônio (ROE) de 22,7%, alcançando o maior patamar registrado pelo banco desde o fim de 2019.
A carteira de crédito também retomou o ritmo mais acelerado no segmento de pessoa física, retornando uma margem com clientes 4,5% maior no terceiro trimestre.
No páreo com o Banco do Brasil
Embora o Itaú se destaque como liderança entre os bancos nacionais de capital aberto com maior lucro trimestral, o Banco do Brasil também apresentou números sólidos.
Entre os dez maiores lucros do setor bancário em 2024, o Banco do Brasil ocupa cinco posições, com seu maior resultado registrado no segundo trimestre, com um lucro de R$ 8,97 bilhões, em uma competição acirrada entre as duas instituições, que demonstram resiliência no mercado nacional.
Principais fatores de sucesso do Itaú
Os atuais resultados, assim como o evidente crescimento sustentável do Itaú Unibanco em 2024 pode ser atribuído a uma série de fatores estratégicos — o banco tem investido na diversificação de suas linhas de receita, trabalhado na expansão da sua presença nas áreas de crédito, seguros e serviços digitais e buscado excelência na gestão de riscos para minimizar perdas.
Além desses fatores, o Itaú tem investido fortemente em inovação e tecnologia, o que somado aos outras iniciativas estratégicas contribuiu para alcançar a solidez dos resultados apresentados no terceiro trimestre.
O BTG Pactual considera que o aumento do Ebitda do Itaú Unibanco em 21% nos nove primeiros meses deste ano foi impressionante para o ”incumbente”, e que esse fator pode levar o banco a repetir o bom desempenho em 2025, que promete ser um ano mais desafiador, dadas as condições macroeconômicas no Brasil.
Pagamento de dividendos
Nesta terça-fera (5), o CEO do Itaú Unibanco, Milton Maluhy Filho, anunciou que o banco realizará o pagamento de dividendos este ano, confirmando a expectativa do mercado de que o banco distribua o excedente de capital aos acionistas, após reportar um capital acima do montante necessário para operar. “Vamos ter dividendos extraordinários neste ano. Só falta decidir qual a magnitude”, disse Maluhy Filho.
No ano passado, o Itaú distribuiu R$ 11 bilhões extras aos acionistas, que corresponde a 0,9 ponto do índice de capital. E esse ano, a expectativa é de pagar mais dividendos do que em 2023, segundo Maluhy.
Com o banco operando a um índice de capital de 11,5%, os recursos excedentes a esse percentual deve ser repassado aos acionistas.
